Un planificateur financier personnel élabore, en concertation avec son client, une stratégie adéquate qui tient compte de tous les éléments du patrimoine dans la situation de base et des objectifs personnels. Une fois que cette stratégie a été déterminée, on passe à la réalisation, par exemple auprès d’une banque.

Au lieu de suivre des conseils fragmentaires de différentes institutions, le planificateur financier veillera à ce que son client puisse optimiser son patrimoine de façon intégrale et stratégique. À cette fin, on collabore donc, en concertation avec le client, avec un agent immobilier, un juriste, un notaire, un banquier, un expert fiscal, un gestionnaire de fortune, un courtier de crédit, un secrétariat social, un intermédiaire en assurances, etc..

Le planificateur financier personnel est principalement un généraliste et n’agira pas comme un spécialiste dans chaque domaine.