Faire croître ou développer son patrimoine, c’est tout de même faire des placements ; n’est-ce pas la tâche du conseiller en placements ou du gestionnaire de fortune ?

Non, et pour éliminer ce malentendu, nous devons directement entrer plus en détail.

Par patrimoine, nous n’entendons pas seulement les biens mobiliers, mais nous considérons la situation du patrimoine dans son ensemble, dans son intégralité ; nous tenons donc également compte de l’habitation, de la résidence secondaire, d’autres biens immobiliers, de la société, des crédits, des formules d’épargne et du plan de pension.