Faire affaire avec un PFP« Si vous ne savez pas où vous allez, il y a peu de chances que vous vous retrouviez là où vous voulez. » David Campbell,
En quelques mots ceci résume le but de la planification financière. Elle vous aide d'abord à déterminer où vous allez - ce que vous voulez comme avenir financier. Ensuite, elle vous aide à y parvenir.
La planification financière est un cheminement dynamique et continu que tient compte de tous les aspects de votre situation. Votre univers financier - votre revenu, vos avoirs, vos dettes, etc. - et votre vie personnelle - vos valeurs, rêves, désirs, besoins, échéanciers, etc. Le plus important peut-être est que votre plan financier doit refléter votre attitude face au risque et aux possibilités de rendement.
Le résultat obtenu est une stratégie taillée sur mesure qui vous aidera à atteindre vos objectifs financiers, un plan personnel qui vous montrera comment optimiser vos décisions financières pour tirer le maximum de votre avoir - maintenant et plus tard.
La planification financière peut vous aider.
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à payer le minimum d'impôts
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à maximiser le rendement de vos placements
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à vivre une retraite sans tracas
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à gérer vos finances courantes plus rapidement et facilement
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à accroître votre épargne et à optimiser la croissance de votre capital
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à mieux équilibrer vos rentrées et sorties d'argent
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à économiser dans un but précis, par exemple, pour les études des enfants
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à pourvoir aux besoins des personnes à votre charge en cas de décès ou d'invalidité
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à évaluer vos besoins en assurances
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à être plus sûr de vos décisions financières
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à transmettre votre succession plus efficacement
Ce ne sont là que quelques-uns des avantages de la planification financière - des avantages dont tout le monde peut tirer profit. Mais, tout le monde n'a pas besoin pour autant d'un planificateur financier*.
C'est une décision importante que vous devez prendre vous-même. Devriez-vous faire vous-même votre planification financière ou la confier à un planificateur financier ? Cette section vous aidera à prendre une décision. Vous pouvez commencer par répondre à ces questions :
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Êtes-vous farouchement indépendant ?
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Détestez-vous demander de l'aide ?
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Préférez-vous régler vos problèmes vous-même ?
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Avez-vous de la difficulté à écouter les conseils ?
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Êtes-vous certain de vos décisions financières et de vos décisions de placement ?
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Aimez-vous faire des recherches financières ?
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Aimez-vous faire des calculs pour des simulations financières ?
Pouvez-vous consacrer le temps nécessaire à votre planification financière ?
Si vous répondez par l'affirmative, vous n'avez probablement pas besoin d'un planificateur financier. Si vous êtes prêt à consacrer les efforts et le temps nécessaires, il est probable que vous vous en tirerez bien.
Si toutefois vous répondez par la négative, et que vous disposez d'au moins 50 000 € d'avoirs pouvant être investis, vous pourriez trouver fort utile de faire appel à un planificateur financier.
